Fluxo Oculto revela lavagem de R$ 26 bilhões em fintechs em SP

Seis fintechs em São Paulo se tornaram alvos da operação Fluxo Oculto, após movimentar R$ 26 bilhões em um esquema de lavagem de dinheiro ligado ao crime organizado, mesmo após a operação anterior, Carbono Oculto.

Operação e Métodos

Realizada no dia 29 de agosto de 2025, a operação cumpriu 59 mandados de busca e apreensão em várias fintechs e fundos de investimento. As empresas estavam envolvidas em um esquema que utilizava nafta, um solvente químico, desviado para processos de adulteração de combustíveis através de empresas de fachada.

De acordo com autoridades, as fintechs exploram lacunas na regulamentação, permitindo movimentações financeiras de difícil rastreamento. O secretário da Receita, Robinson Barreirinhas, enfatizou que o caminho do dinheiro sujo entrava no sistema financeiro por meio dessas instituições.

As investigações mostraram que essas fintechs substituíram as anteriores identificadas na operação Carbono Oculto, continuando a operar para o crime organizado. João Paulo Gabriel, promotor do Gaeco, alertou sobre a convergência de diferentes grupos criminosos que utilizam as mesmas práticas financeiras.

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Desafios na Regulamentação

Fintechs não são consideradas bancos pelo Banco Central, o que lhes permite operar com requisitos de capital mais brandos. As medidas necessárias para combater a lavagem de dinheiro estão se intensificando, especialmente após a descoberta de operações fraudulentas.

Em resposta, a Receita Federal começou a exigir que essas empresas reportassem movimentações financeiras detalhadas. As novas regulamentações visam aumentar a transparência e dificultar a lavagem de dinheiro através de fintechs.

As autoridades ressaltam que a fiscalização é tão crucial quanto a repressão. Contudo, há desafios com a infraestrutura da CVM e da própria Receita, que carecem de recursos para uma supervisão eficaz.

Impacto no Mercado Financeiro

A recente classificação do PCC e do CV como organizações terroristas gerou preocupações e discussões sobre as implicações para o mercado financeiro brasileiro, potencialmente resultando em sanções e intervenções.

Especialistas aconselham que empresas que operam com vínculos internacionais façam uma auditoria cuidadosa para evitar relações indesejadas com organizações criminosas e as consequências que podem advir disso.