Identificação de contas laranja cresce 88% no primeiro semestre de 2026

O sistema financeiro brasileiro detectou mais de 870 mil indícios de contas laranja no primeiro semestre de 2026. Esse número representa aproximadamente 88% dos indícios registrados em todo o ano de 2025, que somou mais de 990 mil ocorrências.

Os dados foram divulgados pela empresa Quod, especializada em inteligência de dados para o mercado de crédito, baseada no Rufra, que é a base de informações sobre fraudes gerenciada pela empresa.

De acordo com Danilo Coelho, diretor de produtos e dados da Quod, o crescimento no número de indícios pode ser explicado pela digitalização que facilitou a abertura de contas digitais. Contudo, a identificação desses tipos de contas é um desafio, pois podem ser abertas de maneira legítima e, posteriormente, utilizadas de forma ilícita.

O Sudeste do Brasil concentra a maior parte das transações suspeitas, com São Paulo registrando 33,6% dos casos, seguido pelo Rio de Janeiro com 14,4% e Minas Gerais com 6,5%. A faixa etária mais afetada por essas fraudes é de 18 a 34 anos, representando 62,2% dos indícios.

As instituições financeiras possuem sistemas antifraude e realizam um compartilhamento de informações que ajudam a identificar movimentações que não correspondem ao perfil do titular. Quando um alerta é acionado, as instituições podem confrontar essa informação com dados de outras fontes.

Coelho ressalta que a inteligência artificial e modelos preditivos são ferramentas usadas para antecipar padrões de comportamento fraudulentos, uma vez que os perfis dos criminosos se mostram voláteis e em constante adaptação às medidas de segurança.

Contas laranja, conhecidas como contas de passagem, são abertas de maneira regular, mas acabam sendo usadas para movimentações ilícitas com o consentimento do titular. Isso contrasta com contas frias, que são abertas fraudulentamente sem o conhecimento da pessoa em cujo nome foram registradas.

Aqueles que cederem suas contas para criminosos podem enfrentar consequências legais e financeiras, incluindo o bloqueio de contas e responsabilidades pelos crimes cometidos. O cuidado na cessão de dados pessoais, até mesmo a conhecidos e familiares, é fundamental.